Wanneer een dierbare overlijdt, komen er veel praktische en financiële zaken op u af. Eén daarvan is de afhandeling van de erfenis. Maar hoe zit het eigenlijk met een uitkering uit een uitvaartverzekering? Moet daar belasting over betaald worden? En wat als u zelf een verzekering heeft afgesloten voor uw uitvaart: wordt dat ook meegerekend bij de erfbelasting?
Uitkering natura-uitvaartverzekering valt niet onder erfbelasting
Heeft u een natura-uitvaartverzekering, zoals bij DLE Drachten? Dan keert de verzekering geen geldbedrag uit aan de nabestaanden, maar wordt de uitvaart (deels) direct verzorgd en betaald. Omdat er geen geld wordt uitgekeerd, wordt dit type verzekering niet meegenomen bij de berekening van de erfbelasting.
Wilt u weten wat een natura-uitvaartverzekering precies inhoudt? Lees dan ook: waarom een naturaverzekering vaak beter past dan een kapitaalverzekering
Kapitaalverzekering: soms wél erfbelasting
Bij een kapitaalverzekering ontvangen nabestaanden een geldbedrag om zelf de uitvaart te regelen. Dit bedrag kan in sommige gevallen worden meegeteld bij de erfbelasting, afhankelijk van:
- wie de begunstigde is
- wie de verzekering heeft betaald
- hoe hoog het uitgekeerde bedrag is
Als u bijvoorbeeld zelf de verzekering heeft afgesloten én betaald, maar uw kinderen ontvangen de uitkering, dan telt dit doorgaans niet mee als erfbelasting. Heeft een ander de verzekering betaald, dan kan het wél als schenking worden gezien.
Goed om te weten
- De Belastingdienst ziet een natura-uitvaartverzekering niet als vermogen.
- Het verzekerd bedrag van een kapitaalverzekering kan wel onder de erfbelasting vallen.
- Informeer bij twijfel bij een notaris of financieel adviseur.
Samengevat
Wilt u dat uw nabestaanden geen zorgen hebben over kosten én erfbelasting? Dan is een natura-uitvaartverzekering vaak de meest praktische keuze. Bij DLE Drachten kunt u tot op latere leeftijd nog eenvoudig een verzekering afsluiten die precies past bij uw wensen en situatie. Lees hier hoe u een uitvaartverzekering afsluit bij DLE Drachten
Meer weten over erfbelasting en uitvaartverzekeringen? Neem vrijblijvend contact met ons op.
Terug naar overzicht